לאן נעלם הכסף שלכם? – בתאל ריימונד עושה סדר וחוסכת אלפי שקלים ללקוחות

"אנשים לא תמיד יודעים כמה כסף יש להם, איפה בדיוק הוא נמצא, וכמה הם יכולים לחסוך ולייעל", אומרת בתאל ריימונד, סוכנת ביטוח פנסיוני ומתכננת פיננסית. "הרבה כסף הולך לאיבוד בגלל חוסר מודעות, דמי ניהול מיותרים או מסלולי השקעה לא מתאימים – ואני כאן כדי לשנות את זה".

ניסיון עשיר וליווי אישי

בתאל, בת 34, נשואה ואמא לשניים, החלה את דרכה בענף לפני כעשור. במשך תשע שנים הייתה מנהלת תפעול, רגולציה ופרויקטים בסוכנות ביטוח גדולה – עד שהחליטה לצאת לדרך עצמאית. כיום, כסוכנת מובילה תחת בית הסוכן רימונים צפון, היא מציעה תכנון מקצועי בגובה העיניים, המותאם אישית לכל לקוח.

"הידע והכלים שצברתי לאורך השנים הם הערך המוסף שאני מעניקה ללקוחותיי", היא אומרת. "אני עובדת מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בישראל, מה שמאפשר לי להיות אובייקטיבית ולבנות לכל אחד פתרון מדויק שמתאים רק לו".

ביטוח ופיננסים תחת קורת גג אחת

בתאל מעניקה ניתוח מקיף של התיק הביטוחי והפיננסי כאחד.

בצד הביטוחי היא בודקת לעומק ביטוחי חיים, בריאות, אובדן כושר עבודה, מחלות קשות ועוד. המטרה: לוודא שהכיסויים תואמים לצרכים, לצמצם כפילויות ולחסוך בעלויות, מבלי להתפשר על ההגנה הנדרשת.

בצד הפיננסי היא בוחנת את כלל החסכונות: פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון וגמל להשקעה. "אני בודקת דמי ניהול, מנתחת מסלולי השקעה ובונה תמהיל שמתאים גם להווה וגם לעתיד, לקראת פרישה".

נושא חשוב נוסף שזוכה אצלה לטיפול יסודי הוא עדכון מוטבים. "זה אולי החלק הכי רגיש", היא מדגישה. "במקרה של פטירה, המשפחה חייבת לדעת מה יש, איפה, ולמי זה שייך. תכנון מוקדם חוסך כאב לב ובעיות מיותרות".

לא עסקה – תהליך מתמשך

בתאל שמה דגש על שירות אישי ומקיף לאורך זמן. לקוחותיה מקבלים פגישות תחזוקה קבועות (חצי שנתיות או שנתיות), עדכונים שוטפים, סיכומי פגישות ודוחות מסודרים. "אני לא סוגרת עסקה ונעלמת, אני מלווה את הלקוחות שלי לאורך כל הדרך, זמינה, מעורבת, מסבירה. השירות אצלי הוא לכל החיים".

רוצים להישאר מעודכנים?

הורידו את אפליקציית "כלבו - חיפה והצפון" באנדרואיד

הורידו את אפליקציית "כלבו - חיפה והצפון" באייפון

הצטרפו לקבוצת הוואסטאפ של "כלבו - חיפה והצפון"

תנו לייק לדף הפייסבוק שלנו

שינוי קטן – חיסכון גדול

השירות של בתאל כולל ניתוח תיקים, בדיקת דמי ניהול, עדכון מוטבים, בניית מסלולי השקעה מותאמים אישית ותכנון פרישה נכון. "לפעמים שינוי קטן – כמו מסלול השקעה או דמי ניהול – יכול לשפר את התשואה ולחסוך אלפי שקלים בשנה. וזה בדיוק מה שאני עושה".

בית סוכן רימונים צפון: גב מקצועי חזק

למרות שהיא עצמאית, בתאל פועלת כחלק ממשפחת רימונים צפון – בית סוכן מוביל מחיפה, המאחד מאות סוכנים מכל הארץ. "רימונים הם לא רק גב תפעולי ומקצועי, הם בית אמיתי", היא מדגישה. "בזכותם אני יכולה להעניק שירות מהיר, מדויק ומקצועי ולתת ללקוחות את הביטחון שהם בידיים טובות".

למי זה מתאים?

"לכולם – ובעיקר למי שכבר יש לו חסכונות, קרנות פנסיה או ביטוחים קיימים ורוצה לבדוק אם אפשר לשפר, לחסוך ולייעל. אני מזמינה את כל מי שרוצה להבין טוב יותר את המצב הפיננסי והביטוחי שלו, להגיע לפגישה ראשונית, ללא עלות וללא התחייבות. ברוב המקרים, הלקוחות מופתעים לגלות עד כמה אפשר לשפר את המצב".

בתאל ריימונד, טלפון: 052-2613295

דוא"ל: batel8891@gmail.com